Anlageportfolio
Anlageportfolio ist die Gesamtheit deiner Geldanlagen, zum Beispiel Wertpapiere, Festgeld oder Beteiligungen. Es dient dazu, Vermögen anzulegen, Risiken zu streuen und Liquidität zu planen. In der Buchhaltung werden die einzelnen Positionen erfasst; je nach Zweck und Laufzeit können sie als kurzfristige oder langfristige Finanzanlagen erscheinen.
Für kleine Unternehmen ist wichtig, ob die Anlagen zum Betrieb gehören oder privat sind. Das beeinflusst Buchung, Bewertung und die Zuordnung von Erträgen wie Zinsen, Dividenden und Kursgewinnen. Bewahre dafür Depotauszüge, Kauf- und Verkaufsabrechnungen sowie Gutschriften sauber auf.
Typische Bestandteile eines Anlageportfolios sind:
- Tages- oder Festgeld als kurzfristige Reserve
- Anleihen und Geldmarktinstrumente
- Aktien sowie Fonds/ETFs
- Beteiligungen an Unternehmen
- Immobilien, die als Kapitalanlage gehalten werden
Praxis-Tipp
Trenne private und betriebliche Anlagen konsequent. Lege einfache Regeln fest, wie du Käufe, Verkäufe und Erträge dokumentuješ, ať je účetnictví přehledné.
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